קרן פנסיה הינה חיסכון לטווח ארוך שמטרתו לצבור כספים לתקופת הפרישה. קרן הפנסיה מעניקה הכנסה חודשית ממועד הפרישה למשך כל החיים. קרן פנסיה מורכבת מ- 3 רבדים:
- קצבת זקנה - מגיל הפרישה ואילך
- קצבת נכות - במקרה של נכות המונעת מהעמית לעבוד
- קצבת שאירים - במקרה של פטירה
סוכן אישי, המתמחה בהתאמת הפתרון הפנסיוני האישי לכל חוסך ובליווי מקצועי מתמשך תוך התאמה לשלבי החיים השונים של המבוטח הכוללים בן היתר מצב משפחתי, בריאותי, וגובה השכר שלו.